☰ Меню

Центробанк в лице тайного покупателя

Через систему "тайный покупатель" Центробанк попытается определить и устранить какие-либо возможные несоответствия и нарушения подопечных структур, которые курируются мегарегулятором.

Система будет работать так: кураторы, которые будут выявлять нарушения осуществят контрольные звонки в call-центры и обособленные отделения различных банковских учреждений. Естественно, в ходе такого эксперимента проверяющая сторона будет представляться пользователям той или иной структуры. Такие проверяющие кураторы будут обращаться в банки по вопросам размещения собственных денежных средств в качестве вклада.

На повестке дня штурма фин. учреждений выявление так называемых серых ставок по депозитам. В данном случае ЦБ нацелен на определение не прописанных в договорах условий, которые увеличивают доходность конечного потребителя и идут серой статьей дохода.

Параллельно с этим проверяющая сторона планирует попутно определить и другие несоответствия, к примеру, такие как: признаки забалансовых депозитов, сложные продукты для индивидуальных предпринимателей или юридических лиц и так далее.

Насколько бы ни хотелось проверяющий стороне в кратчайшие сроки обнаружить все несостыковки в работе банковских структур, всё-таки надзорный орган не обладает столь обширным инструментом проведения моментальных проверок такого рода. Несмотря на то, что регулятор, при внедрение такой системы, сможет получить необходимую информацию по обстановке в том или ином банке, при выявлении каких-либо несоответствий на доказательства незаконной деятельности уходит огромное количество времени.

Тоже самое касается именно процесса определения тех или иных нарушений в работе фин. учреждений путем обзвона кураторами Центробанка - применить надзорные меры посредством такой процедуры, при обнаружении нарушений будет невозможно в следствии отсутствия реальной основательной базы для их осуществления.

Но проверка организована не просто так. Вся полученная информация может быть использовано в качестве мотиваторов внеплановой проверки того или иного учреждения или может быть передана в Следственный комитет или Министерство внутренних дел.

Изображение: 

Добавьте свой отзыв

Войти используя свой профиль:

Filtered HTML

  • Адреса страниц и электронной почты автоматически преобразуются в ссылки.
  • Разрешённые HTML-теги: <a> <em> <strong> <cite> <blockquote> <code> <ul> <ol> <li> <dl> <dt> <dd>
  • Строки и параграфы переносятся автоматически.

Plain text

  • HTML-теги не обрабатываются и показываются как обычный текст
  • Адреса страниц и электронной почты автоматически преобразуются в ссылки.
  • Строки и параграфы переносятся автоматически.