☰ Меню

Схема обмана раздолжнителей!


Схема обмана раздолжнителей!

Новый избавитель от долгов действует через поиск по базе ФССП. Клиенты банков, микрофинансовых организаций и других заёмных учреждений рады стараться распрощаться со всеми своими долгами за 30%. Так называемые «раздолжители» ищут доверчивых должников, которые согласны выполнить любые условия, лишь бы скинуть с себя бремя задолженности. Мошенники настоятельно просят подобных граждан открыть несколько дебетовых карт в различных банковских структурах, а затем воспользовавшись доверием, сбывают полученные карты на чёрном рынке. В чём особенность махинаций и как не попасться на удочку разберёмся подробнее.

По статданным ФССП за первую половину 2018 года общее суммарное значение задолженности граждан, проживающих на территории Российской Федерации по различным заёмным продуктам, которые находится на взыскание по исполнительным производствам находится на уровне свыше 7,5 триллионов руб. Данные граждане являются объектом пристального внимания новой мошеннической схемы. Причём под удар попадают не только те люди, которые не исполнили обязательства перед микрофинансовыми компаниями или банками на крупные суммы, но и те неплательщики, которые имеют большое количество штрафных квитанций от ГИБДД. Система достаточно простая: человеку предлагается осуществление выкупа задолженности с оплатой комиссионных раздолжителю после осуществления процедуры. Доверчивым гражданам расписывают идеальную схему - мошенники погашают долги векселями от своих юрфирм, которые впоследствии признают банкротами. Больше всего вводит в заблуждение тот факт, что долг на самом деле покрывается, но осуществляется данная процедура за счёт третьих лиц.

Отследить досконально всю систему довольно сложно. Услуга предоставляется через специально выделенный Telegram-канал. В поле зрения злоумышленников попадают именно те граждане, которые ещё не открывали дебетовых счетов в самых крупных банковских структурах. Пользователю системы рекомендуют оформить доверенность на предоставление интересов в ФССП и попутно дать согласие на предоставление себя (должника) в различных финучреждениях. Вот тут-то и заключается сама соль всей системы. Третье лицо, которому вы даёте разрешение представлять себя в финансовых структурах тут же отправляется в топовые банки и открывает на ваше имя серию дебетовых пластиковых карт. Данный пластик, затем, реализуется для осуществления операции по обналу на чёрном рынке.

Виктор Климов, руководитель проекта ОНФ «За права заёмщиков поясняет, что списание долга проходит по определённой схеме. Третье лицо получившее карту после реализации на нелегальном рынке запускает пластик в оборот обнальщика. Как только через карту начинают проходить средства раздолжнитель моментально передаёт сведения судебным приставам, который осуществляют с описанием задолженности. За столь небольшое количество действий злоумышленники получают довольно увесистую прибыли с каждого доверчивого гражданина. Например, такой предприимчивый мошенник может открыть на 1 человека около 10 карт и сбыть их для использования в чёрный системе обналички допустим по 5000 руб. за одну единицу, тем самым уже набив свой кошелёк на сумму 50000 руб. Но это ещё не вся прибыль, поскольку минимум такой помощник в оплате кредитов взыщет с Вас 30% от суммы долга и, если, в среднем долг находится в пределах 100000 руб., то в тот же кошелёк упадёт ещё 30000 руб. Итог таков, что за небольшую суету и короткое время мошенник положит в себе в кошелёк порядка 80000 руб.

Чаще всего злоумышленники ориентированы на самые крупные банковские структуры такие как: Home Credit Bank, Unicredit Bank, Альфа-банк, Русский Стандарт, Сбербанк и даже на банк, проходящий процедуру санации - Бинбанк.

Как полагает Дмитрий Жданухин, гендиректор Центра развития коллекторства, подобный список вполне логичен, поскольку такая запутанная на первый взгляд схема базируется именно на надёжности кредитной структуры, чтобы обнальщики смогли прокрутить деньги и они нигде не зависли.

Важно знать тот факт, что любой человек соглашающийся ликвидировать свою задолженность таким способом автоматически становится соучастником мошеннических действий, поскольку проданные на чёрном рынке банковские карты, открытые на его имя и по его данным, используются в незаконных действиях, которые рассматриваются в суде по 174 статья УК — «Легализация (отмывание) денежных средств». Также необходимо заметить, что с самого раздолжителя, как это часто бывает, взятки гладки. Правоохранительным органам поймать такого помощника крайне сложно.

ОКБ согласно последним данным сообщает о том, что практически 16% от всего количества кредитополучателей на территории Российской Федерации имеют долги по обязательствам свыше 3 месяцев. Также по данным Объединённого Кредитного Бюро общая задолженность россиян за первое полугодие 2018 года составляет порядка 1,5 триллионов в руб.

Григорий Галицких, замдиректора ГК «Финансовые услуги», рассказывает о том, что через нелегальный рынок банковских пластиковых карт прокручиваются миллиарды российских рублей. Зная ориентировочную задолженность всех россиян можно предположительно рассчитать количество граждан, которые могут попасться на удочку. Произведя нехитрые подсчёты, если взять количество должников 6-7 миллионов граждан, а их среднюю сумму долга обозначить суммой в 150000 руб., то получится что наивных людей, которые желают избавиться от долга будет порядка 350000 человек - 5% от всех должников. Учитывая тот факт, что в стране долгов порядка 1 триллион руб., а раздолжители получают среднюю прибыль порядка 10000-15000 руб., то оборот такого чёрного рынка составляет порядка 3,5 млрд руб.

Добавьте свой отзыв

Войти используя свой профиль:
На срок
1-30
дней
Сумма/Способ
до 20 000
карточка или счет
Ставка
от 2.00%
в день
Рассмотрение
3 минуты
На срок
1-90
дней
Сумма/Способ
до 20 400
наличными
электронные деньги
карточка или счет
Ставка
от 0.00%
в день
Рассмотрение
1 минута
На срок
5-30
дней
Сумма/Способ
до 10 000
карточка или счет
Ставка
от 2.00%
в день
Рассмотрение
5 минут
На срок
3-335
дней
Сумма/Способ
до 50 000
наличными
карточка или счет
Ставка
от 1.00%
в день
Рассмотрение
5 минут
На срок
7-30
дней
Сумма/Способ
до 30 000
карточка или счет
Ставка
от 0.00%
в день
Рассмотрение
10 минут